◆相談者：30代の共働きご夫婦。お子様2人の教育費の心配とできれば3人目がほしい。その他今の家は駅から遠いので将来は買替をしたい。
♧現状のキャッシュフロー表と3人目も生まれると仮定したキャッシュフロー表両方作成し、家計診断。学資保険で教育費見積もり半分確保。現在行っている積立、自動車保険などの見直し、その他変額保険のポートフォリオも見直しました。
❤お客様様の声：キャッシュフロー表で3人目も大丈夫だという結果で将来の目途が
たち安心しました。色々運用方法と現在加入している保険なども整理でき用途がはっきり
したので安心です。顧問契約でいつでも相談できるのでとても助かってます。
◆相談者：60代女性。不動産会社から勧められるがままに投資用マンションを借入して複数購入してしまった。金利が高く家賃収入だけでは間に合わないので毎月持ち出ししている。どうしたらいいか？
♧給与収入・不動産収入と不動産ローン返済・管理費などの経費も含めたキャッシュフロー表作成。現状の収支を把握し解決に向けた提案書作成。その後順番に残債を残さず売却支援。
結果年間収支が改善され将来資金の上乗せ成功。
❤お客様の声：気が付いた時にはどうしたらいいかわからなくなってました。多分赤字に
なっているだろうと思っても中々手を付けられなかったのですが本当に相談して良かったです。いつも大島さんが同席して下さるので心強いです。ありがとうございました。今後とも宜しくお願いいたします。
◆相談者：50代男性。住宅ローンを以前に組んだまま見直してないので金利が高いと思う。その他ローンも組んでいて返済が大変です。退職金で全額返済できるのかどうか不安。見直ししてもらいたい。将来はリフォームをしてシェアハウスなどをしてみたい。
♧住宅ローン、その他のローンの金利見直しで借換実施。金利大幅低下し返済総額でおよそ600万以上の返済圧縮に成功。借換実施後、家計診断も含めたキャッシュフロー表作成。
退職金受取後の繰上返済シミュレーションとリフォーム費用計上を複数想定し提案書作成。